EL TIMO DE CÔTE D´IVOIRE Y BCEAO UEMOA

NOTICIA PATROCINADA POR GRUPO CIO

www.grupocio.net

EL TIMO DE LAS COMISIONES - BCEAO y la CÔTE D´IVOIRE
UEMOA Y BCEAO

Desde hace varios meses tengo insertado un anuncio en una página de venta de vehículos de segunda mano con la intención de vender el mío.

He recibido varios mensajes de personas interesadas en recibir más información e intentar llegar a un acuerdo para la venta del vehículo.

Hasta aquí, lo más normal del mundo. Hace unas tres semanas me llega el aviso de caducidad del anuncio y la posibilidad de renovar el mismo. Lo renuevo y con ello consigo que se vea en mejor posición de la página durante unos días.

El domingo día 2 de diciembre recibo el siguiente comunicado a través del servicio que ofrece esta página de venta de coches.

hola Juan Carlos,

una persona está interesada en tu anuncio
«MERCEDES-BENZ Viano 2.2 CDI Ambiente Compacta»

su nombre: HENRI
su email: michelhenri.dupont@outlook.com
su comentario:
Buenos días, soy interesado por su anuncio. ¿El coche está siempre disponible? Cordialmente.

He recibido otros mensajes como este a lo largo del tiempo en que el anuncio ha estado publicado.
Me pongo en contacto con a través de correo electrónico que se ve y la secuencia de conversaciones es la que podéis leer a continuación.

To: michelhenri.dupont@outlook.com
Subject: Viano
Date: Sun, 2 Dec 2012 18:39:07 +0100

Hola.

Sí, el vehículo está disponible. Si desea verlo podemos quedar.

Un saludo, espero sus noticias.

Juan Carlos

El 02/12/2012, a las 23:35, HENRI MICHEL DUPONT <michelhenri.dupont@outlook.com> escribió:

Bonsoir,

Je vous renouvelle mon intérêt pour l’achat de la voiture. J’ai eu l’attirance à cause de son descriptif. J’aurai aimé essayer la voiture avant l’achat malheureusement mon travail en Côte d’ivoire ne me permet pas le déplacement pour me rendre sur place. Alors j’aimerai pouvoir vous faire une grande confiance sur l’état irréprochable de la voiture. Nous conclurons cette vente si nous trouvons un parfait accord sur le prix final. Toutefois, en cas d’accord, le paiement sera par virement bancaire.

Quel est votre prix final ?

Cordialement

Henri Michel

Date: Mon, 3 Dec 2012 06:25:44 +0100
To: michelhenri.dupont@outlook.com

Bonjour. 

Merci par votre confiance. 

Mon prix final, 18.000 €.

Cordialement,

Juan Carlos

Enviado desde mi iPhone

De: HENRI MICHEL DUPONT [mailto:michelhenri.dupont@outlook.com]
Enviado el: lunes, 03 de diciembre de 2012 23:31
Para: Juan Carlos Muñoz (Grupo CIO)
Asunto: RE: Viano

Bonsoir,

Mon épouse et moi sommes d’accord pour le prix annoncé.

Après nous être rendu à notre banque, voici les données pour faire le virement :

Code IBAN

Code BIC 

Nom et adresse de votre banque 

Nom et prénom du titulaire du compte

Adresse domiciliaire complète

Numéros de portable et fixe

Notre banque fera le nécessaire dès la réception de ces informations.

Henri Michel

Tel: (00225) 09497591

En este instante me sorprende una decisión tan rápida y desde un país africano, pero como mi intención es vender la Viano y el precio acordado es bueno, sigo adelante.

Además me envía dos documentos de identidad suyo y de su esposa, y el certificado de residencia en Abidjan (Costa de Marfil). 

Claro, después de certificar lo que comenzamos a sospechar más adelante, todo responde a un plan  muy bien pensado, entre otros aspectos, para generar la máxima confianza en el  "primo".

To: michelhenri.dupont@outlook.com
Subject: RE: Viano
Date: Tue, 4 Dec 2012 09:58:46 +0100

Bonjour.

Merci M. Dupont.

Ci joint les données demandées.

Code IBAN : 

Code BIC :  

Nom et adresse du banque :  Banco ********** -   Calle *******, Nº ***Sucursal Nº ****-  **** –  *

L´adresse du Central *****************

Nom et prénom du titulaire du compte:  ****************************

Adresse domiciliaire complète :***************************

Portable:  00-34-********************

Fixe: 00 – 34 – ********************

Cordialement,

Juan Carlos Muñoz

De: HENRI MICHEL DUPONT [mailto:michelhenri.dupont@outlook.com]
Enviado el: martes, 04 de diciembre de 2012 12:26
Para: Juan Carlos
Asunto: RE: Viano

Bonjour Mr Carlos,

Je suis revenu de la banque où j'ai pu transmettre vos coordonnées pour confirmer le virement. Mon conseiller de banque m'a informé que vous et moi serions confrontés à payer une commission de 950€ chacun pour les frais de contrôle et change de transfert pour la validation du virement auprès du service de surveillance bancaire suite à l'alternance des lois régis par la BCE (banque centrale européenne) et les banques ici.http://www.coac-org.fr.gd/Commissions-bancaires.htm . Ce qui n'est pas un problème pour moi et donc en fonction du montant qui ne devrait pas excéder les 950€, je vous ferai un virement de la somme globale ainsi que le montant de la vente majoré des 950€ c'est à dire 18.000€ + 950€ = 18.950€, pour que vous ne soyez pas en déficit lors de l'encaissement du montant à votre banque. 

[ NB: Ces frais sont imputables sur le virement et payable au préalable pour confirmer les opérations de contrôles et le traitement du virement ]. 

Une fois le virement fait par ma banque, nous recevrons un communiqué pour régler chacun les 950€ pour que ma banque vous crédite les 18.950€ automatiquement. 

Ma banque m'a informé que pour une procédure convenable, il est souhaitable de disposer de la somme des frais pour valider le virement lorsque le service de contrôle se mettra en contact avec vous. Le délai pour l'encaissement du virement sera de 48 heures.

Ensuite, nous pourrions programmer ensemble le transitaire (SITRACOM) pour le début de la semaine prochaine. OK??

Merci de me donner votre accord et confirmation définitifs pour que je fasse le nécessaire.

Cordialement.

Henri Michel

Tel: +225 09497591

En este correo yo entiendo que tengo que hacer el pago de los 950 € que me abona el comprador, una vez recibido el importe de la transferencia.

Si tengo que decir que me parecieron unas comisiones por transferencia bastante elevadas, por lo que me pongo en contacto con mi banco. Me dicen que en esta operativa puede ocurrir que los gastos sean compartidos, aunque sí les parece que los importes son muy elevados.

Segundo toque de atención. Pero aún así, yo sigo adelante. Por supuesto, abro una nueva cuenta bancaria exclusivamente para esta operación.

Seguimos:

To: michelhenri.dupont@outlook.com
Subject: RE: Viano
Date: Tue, 4 Dec 2012 12:58:44 +0100

C´est bien Mr. Dupont. Je suis d´accord.

Je vous confirme programmer le transitaire la semaine prochaine.

Cordialement,

Juan Carlos Muñoz

0034-647753723

Le respondo con un correo muy general, sin hacer comentario alguno sobre los importes de las comisiones y demás.

El 04/12/2012, a las 20:05, HENRI MICHEL DUPONT <michelhenri.dupont@outlook.com> escribió:

Bonsoir Mr Carlos,

Je viens de prendre connaissance de votre mail et ayant eu une occupation énorme à la clinique, je n'ai pas pu faire le virement aujourd'hui. Demain matin, je confirmerai tout avec la banque et évidemment j'ordonnerai que la confirmation de l'ordre du virement vous soit envoyer par mail.

Merci et bonne soirée à vous

Henri Michel

Él habla de la clínica en la que trabaja y el enorme lío de ese día, de forma que le ha sido imposible ordenar la transferencia.

Date: Tue, 4 Dec 2012 20:20:03 +0100
To: michelhenri.dupont@outlook.com

Pas probleme, Mr. Dupont. J' espére vos nouvelles.
Enviado desde mi iPhone

De: HENRI MICHEL DUPONT [mailto:michelhenri.dupont@outlook.com]
Enviado el: miércoles, 05 de diciembre de 2012 9:09
Para: Juan Carlos Muñoz (Grupo CIO)
Asunto: RE: Viano

Mi banco y el servicio de control confirman que recibió la confirmación del orden de la transferencia por correo electrónico.

Debe ahora cubrir a las comisiones de 950€ para el Sr. ERIC BAMBA por medio de Western Union con el fin de poder acreditarle la transferencia de 18.950€ ya que los gastos servirán para pasar las operaciones necesarias para el servicio de control.

Después del pago hecho, debe enviar la prueba por correo electrónico al BCEAO y confirmarme que lo necesario se efectuó para que pueda organizarme con la sociedad de transporte para programar en la mejor fecha el paso del transportista.

Espero de sus noticias cuando se hace lo necesario.

Henri Michel

Aquí me escribe en castellano. Otro dato más.

To: michelhenri.dupont@outlook.com
Subject: RE: Viano
Date: Wed, 5 Dec 2012 09:09:45 +0100

De acuerdo.

Un saludo

Juan Carlos

De: HENRI MICHEL DUPONT [mailto:michelhenri.dupont@outlook.com]
Enviado el: miércoles, 05 de diciembre de 2012 9:24
Para: Juan Carlos
Asunto: RE: Viano

Espero de sus noticias cuando lo necesario se hace por su parte esta mañana.

Gracias

Henri Michel

Sin haber recibido el importe de la transferencia, este tal Henri me pide que haga el pago de los 950 € al Sr. ERIC BAMBA a través de una entidad de envío de dinero como es Western Union.

Aquí saltan todas las alarmas e inmediatamente los que ponen el mecanismo de defensa en marcha somos nosotros, porque ya nos huele muy mal. Hablamos con todos los conocidos que tenemos en bancos diferentes, hacienda, administración, informáticos, etc, etc.

En medio de esta búsqueda de información y confirmación, recibo dos llamadas del supuesto Sr. ERIC BAMBA comunicándome personalmente que la orden de transferencia ya estaba dada y que solamente tenía que hacer el ingreso por el importe de los 950 € a través de Western Union para que pudiera ser efectiva. Insistía en que si no se hacía ese pago y se lo confirmaba por fax, la transferencia no se iba a realizar, que era un requisito imprescindible.

Antes de la segunda llamada me envía copia de los documentos en los que se refleja la orden de transferencia.

BANQUE CENTRALE DES ÉTATS DE L'AFRIQUE DE L'OUEST (BCEAO) S.A. au capital de 50 milliards de Francs CFA-C.C. N° 0100545 Direction Régionale (DR) : 22 Avenue Joseph Anouma RCI- 01 BP V 572 - Abidjan 01 (République de Côte d'ivoire)          Tél: 00225 40 410 771  /     Fax: 00225 21 20 20 1 E-mail: govbceao.ci@financier.com

DIRECTION DE CONTRÔLE

SERVICE DE RECOUVREMENT DES FRAIS

N/Réf : ANLCN/12OA/0014/07
Objet : Paiement bancaire SGBCI.

A L'ATTENTION DE MR HENRI MICHEL DUPONT & MR JUAN CARLOS MUÑOZ RODRIGUEZ. 

 

            Nous, l’organisme de contrôle des transactions financières de la Zone Ouest Africaine (BCEAO), vous transmettons ce communiqué pour vous informer que le virement ordonné par la SOCIÉTÉ GÉNÉRALE (SGBCI) sous l’aval de HENRI MICHEL DUPONT est bloqué à notre service pour les commissions relatives à ce paiement bancaire mais aussi pour vous donner les informations complémentaires sur les contours de cette opération.

Le client a effectué un virement bancaire vers votre compte et la position tarifaire n°11 31 00 08-08 est soumise à un droit de transaction international selon le décret n°1998-196 du 12 Janvier 1998, portant supervision des activités financières dans la sous région Ouest Africaine vers l'outre-mer (pays membres de l'UEMOA) et un arrêté interministériel N° 009 du 10 Janvier 2000.

 

Le compte bancaire de notre client a été débité de 18.950.00€ et ce montant vous sera reversé dans un délai de 48 heures, vu l'échelle internationale sur laquelle le virement a été fait.

Pour la régularisation et l'approbation d'émission, nous la BCEAO portons les vérifications majeures à la norme légale d'opération:

 

* sur l'état des comptes bancaires (créancier, bénéficiaire)

* motif d'opération

* éviter toute tentative d'achats illicites

* D'expatriement des fonds monétaires de l'Union des états Membres d'Afrique de l'ouest.

* Et d'autres vérifications primordiales...

 

A ce titre que la BCEAO (Banque Centrale des états de l'Afrique de l'ouest) vous invite à vous acquitter du montant des frais qui au regard de tous les contrôles effectués est fixé à 950.00€

En annexe l'avis de fiscalité du virement bancaire. Il est marqué par une restriction en vu de sécuriser les informations contenantes et garder une confidentialité. 

 

PROCÉDURE DE PAIEMENT DES COMMISSIONS

 

Pour le règlement des frais, veuillez vous rendre à une Agence Western Union, qui se trouve dans tous les bureaux de postes (ce jour-ci).
 

1.13 km                       CAJA ESPANA

C/ Real 37

Mojados, Valladolid 47250

Horaires - Aujourd'hui : 00:00 -  23:59

Horaires - Demain : 00:00 -  23:59

           

12.98 km         CORREOS Y TELEGRAFOS

C/ Hedra 7

C.C. Chamartin

Madrid, Madrid 28036

Horaires - Aujourd'hui : 08:30 -  20:30

Horaires - Demain : 08:30 -  20:30

           

14.25 km         CIBER LOCUTORIO ISCAR

Mesones 10 Bajo

Iscar, Valladolid 47420

Horaires - Aujourd'hui : 10:00 -  22:00

Horaires - Demain : 10:00 -  22:00

Une fois sur les lieux: réclamez une fiche de transfert internationale à l'opérateur que vous remplirez de vos coordonnées complètes ainsi que celles-ci dessous qui sont celles du responsable du service de recouvrement :

 

Nom et prénom du coordinateur: ERIC BAMBA

Adresse: 12 Boulevard Angoulvant RCI- Abidjan 592  BP 01

Pays: Côte d’Ivoire

Vous aurez a choisir une question et une réponse. Pour les informations suivantes :

Question: Mon Prénom ?
Réponse: ERIC.

Contact: +225 40 410 771

Après le remplissage du document terminé, retournez à la caisse solder les 950.00€. 

A la fin le caissier vous remettra deux bordereaux du versement que vous allez nous les communiquer pour que nous puissions valider dans le délai imparti le virement et le transmettre le plus rapidement possible à votre banque.

 

Après le paiement des frais, veuillez contacter Mr ERIC BAMBA  pour les informations ou vous le faites parvenir dans notre banque par mail.

Pour la transmission par mail, ceci sont les informations requises:

*Code MTCN ( Money Transfer Control Number )
*Question Test
*Réponse
*Nom et prénom du remettant

suivi d'une copie des bordereaux de paiement par mail: govbceao.ci@financier.com

 

Important: Cette modalité de paiement est plus rapide qu'un virement ordinaire c'est donc à ce titre que nous vous le suggérons. 

 

Nous vous prions de bien vouloir rentrer en contact avec Mr ERIC BAMBA dès que le paiement est effectué afin que nous acheminions le virement sur votre compte bancaire.

                                                                                                                                                                             

                                                                                                                                 - Fait à Abidjan, Le 05 Décembre 2012

BANQUE BCEAO Côte d'ivoire

Coordinateur du bureau de contrôle.
Mr ERIC BAMBA

Tel : (00225) 40 410 771    
Fax: (00225) 21 20 20 1

 

*****************************************************************************************************************************************
Ce message et toutes les pièces jointes (ci-après le "message")
sont établis a l'intention exclusive de ses destinataires.
Si vous recevez ce message par erreur, merci de le détruire et d'en avertir immédiatement l'expéditeur par email.
Toute utilisation de ce message non conforme a sa destination, toute diffusion ou toute publication, totale ou partielle, est interdite, sauf autorisation expresse.

This mail message and attachements (the "message") are solely intented for the addressees. It is confidential in nature..
If you receive this message in error, please delete it and immediately notify sender by e-mail.
Any use other than its intended purpose, dissemination or disclosure, either whole or partial, is prohibited exept if fomal impr oval is granted.
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Copyright's BCEAO Côte D'ivoire 2012

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE 

                 DE BANQUES EN CÔTE D'IVOIRE

 

 

ORDRE DE VIREMENT BANCAIRE SWIFT INTERNATIONAL

    ATTN MR & MME: MR HENRI MICHEL DUPONT    &   MR JUAN CARLOS MUÑOZ RODRIGUEZ .

           

OBJET : ORDRE DE VIREMENT SWIFT TÉLÉGRAPHIQUE.

    Très chers,

              Nous vous envoyons les pièces justificatives du virement bancaire émis en cet instant par notre client MR HENRI MICHEL DUPONT en direction de votre numéro de compte. Nous souhaitons que vous portez des vérifications minutieuses à la parfaite coordination du numéro de compte bancaire qui recevra le virement de 18.950€ sous délai de 48 Heures après le contrôle effectué par la BCEAO pour des raisons de sécurité.

Important : “ Vous devez régler immédiatement les frais du virement auprès du service de contrôle BCEAO pour que nous puissions obtenir l’approbation pour effectuer le transfert des fonds sur votre compte“.
 

En cas d'erreur ou de mauvaises saisies des données bancaires, nous vous prions de bien vouloir nous laisser un courriel à notre adresse e-mail ou nous joindre par téléphone pour une éventuelle rectification.

La SOCIÉTÉ GÉNÉRALE vous remercie pour votre attention.

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SOCIÉTÉ GÉNÉRALE DE BANQUES - COTE D’IVOIRE

S.A. au capital de 15 milliards de Francs CFA-C.C. N° 0100545 R

Siège social: Av. du Général de Gaulle Plateau 5/7 Av. J Anoma - 04 BP 1036 - Abidjan 04. 

 Tel: +225 60931831 / Fax. +22522471776

Télex: 23741 SG PORT – Swift: SGCICIAB
Courriel: societegenerale-ci@financier.com

Junto a estas dos comunicaciones que hace el supuesto Sr. Eric Bamba y la Societé Générale de Banques - Cote D´Ivoire envía los documentos de orden de transferencia. No puedo adjuntarlos porque vienen protegidos y no se pueden copiar (al menos de momento).

Cuando veo Western Union, me acuerdo de un aviso en la página de anuncios de segunda mano, advirtiendo de algunas consideraciones a tener en cuenta para vender y comprar seguro.

Es lo que sigue: 

recomendaciones para vender y comprar seguro
realiza la transacción personalmente	segundamano no interviene en las transacciones	desconfía de usuarios que dicen vivir en el extrajero o que no puedan hablar por teléfono	desconfía de los emails mal redactados en castellano	segundamano nunca solicita datos bancarios ni contraseñas por e-mail	no admitas transacciones monetarias vía Western Unión, MoneyGram, Bidpay, ebay, o google check out, ni cheques extranjeros

Mi banco, durante este tiempo, ha hecho una consulta con su departamento de extranjero y me llama con la respuesta. Me dicen literalmente que es una estafa en toda regla.

Simultáneamente recibimos la misma respuesta del resto de conocidos.

Tanto en estos comunicados como en la segunda llamada del Sr. Eric Bamba se insiste y resalta la necesidad de hacer el pago de los 950 € para obtener la aprobación y poder efectuar la transferencia de fondos.

En la segunda llamada,  Mr. Eric Bamba reclama el pago inmediato de la comisión para poder hacer la transferencia. Como ya estoy alertado, juego mis cartas y veo hasta dónde quieren llegar. Él me habla en francés y yo finjo no entender lo que me dice. Inmediatamente se pone a hablar en español, y con un tono autoritario, casi enfadado, me reitera la necesidad del pago de las comisiones. Yo le digo que hagan la transferencia por el importe total que incluye las comisiones y que el banco detraiga esa comisión, como es habitual en todas las transacciones de este tipo.

Él continúa en su empeño y sigue exigiendo el pago anticipado. Se me ha quedado grabada la voz del "negraco" marfileño diciendo: " Tiene que pagar, tiene que pagar para poder recibir la transferencia".

Al colgar, me dirijo de nuevo al también supuesto Mr. Dupont, y le digo lo siguiente:

To: michelhenri.dupont@outlook.com
Subject: RE: Viano
Date: Wed, 5 Dec 2012 11:07:11 +0100

Buenos días de nuevo Mr. Dupont.

Mi banco me aconseja no anticipar el pago de esta comisión. Por lo tanto, si no recibo el ingreso de la transferencia no haré el pago de las comisiones y la operación sobre el vehículo queda pendiente.

Espero sus noticias.

Un saludo

Juan Carlos

Contestación:

De: HENRI MICHEL DUPONT [mailto:michelhenri.dupont@outlook.com]
Enviado el: miércoles, 05 de diciembre de 2012 11:53
Para: Juan Carlos
Asunto: RE: Viano

Su banco le desaconseja proceder al pago de las comisiones porque no conoce el funcionamiento de los bancos aquí puesto que este país no hace ir de la Unión Europea. 

Las comisiones servirán para proceder a la comprobación, al acuerdo del Banco Central Europeo y a las operaciones de cambio de transferencia, pues, de lo contrario, mi banco no le acreditarán.

Asumí compromisos para mi banco para enviarle esta transferencia. Para recibir el pago sobre la cuenta dentro de las próximas horas, debe irremediablemente pagar los gastos al BCEAO.

En cuando proceda, contacto mi banco para cancelar la transferencia.

Cordialmente

Henri Michel

Insiste también en la liquidación anticipada de la comisión:

"....debe irremediablemente pagar los gastos al BCEAO".

To: michelhenri.dupont@outlook.com
Subject: RE: Viano
Date: Wed, 5 Dec 2012 11:58:34 +0100

De acuerdo. Lo siento.

Juan Carlos

Finalmente, el Sr. Henri me envía el último correo:

Espero una respuesta más explícita con el fin de saber que hacer.

Gracias de confirmarme que se hará inmediatamente lo necesario para que informe a mi banco para que tome todas las disposiciones para acreditarle cuando se efectúa el pago de los gastos.

Atentamente.

Es el último correo que he recibido.

Y el último que he enviado ha sido:

Mr. Dupont (supongo que este es su nombre), aún sigue interesado en el vehículo o sigue intentando estafarme 950 € ?

Como veis se ha adelantado el 28 de diciembre. En esta ocasión no he picado. Pero igual que hemos salvado, podríamos haber caído.

Os dejo de nuevo el enlace que encontró uno de nuestros contactos sobre este timo. Espero que os sirva como a mí, para estar aún más atentos a cualquier intento de robo, estafa, timo, o como lo queráis llamar. Los tiempos que corren no dejan lugar a buenas voluntades, excepto en aquellos casos en los que podamos ayudar a alguien conocido o que tenga todas las garantías de confianza.

Analizando esta situación vivida, me doy cuenta de lo que llegan a inventar y planificar algunas personas para aprovecharse del resto de los mortales. De todos modos, si en España aún funciona el timo de la estampita, siempre habrá gente a la que engañar.

Por cierto, a estas alturas, supongo que el correo electrónico del Michel Dupont, se habrá dado de baja, que los DNI sean confeccionados con algún programa informático (o sean buenos pero robados), y que, por supuesto, el permiso de residencia, falso, como toda la trama que tienen montada. También, probablemente solo exista una persona que hace de Henri y de Mr. Eric Bamba.

Vaya usted a saber.

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